證券及期貨服務

證券及期貨服務

《服務貿易協議》涵蓋和歸納《安排》及其所有補充協議以及《關於內地在廣東與香港基本實現服務貿易自由化的協議》內有關服務貿易開放的承諾。

《服務貿易協議》
跨境服務開放措施（正面清單）
部門或分部門
  1. 金融服務
    1. 銀行和其他金融服務（不含保險）
      1. 接受公眾存款和其他需償還的資金（CPC81115-81119）
      2. 所有類型的貸款，包括消費信貸、抵押貸款、保理和商業交易的融資（CPC8113）
      3. 金融租賃（CPC8112）
      4. 所有支付和貨幣匯兌服務（除清算所服務外）（CPC81339）
      5. 擔保與承兌（CPC81199）
      6. 在交易市場、公開市場或其他場所自行或代客交易
        1. f1.貨幣市場票據（CPC81339）
        2. f2.外匯（CPC81333）
        3. f3.衍生產品，包括，但不限於期貨和期權（CPC81339）
        4. f4.匯率和利率契約，包括掉期和遠期利、匯率協議（CPC81339）
        5. f5.可轉讓證券（CPC81321）
        6. f6.其他可轉讓的票據和金融資產，包括金銀條塊（CPC81339）
      7. 參與各類證券的發行（CPC8132）
      8. 貨幣經紀（CPC81339）
      9. 資產管理（CPC8119+81323）
      10. 金融資產的結算和清算，包括證券、衍生產品和其他可轉讓票據（CPC81339或81319）
      11. 諮詢和其他輔助金融服務（CPC8131或8133）
      12. 提供和傳輸其他金融服務提供者提供的金融信息、金融數據處理和相關的軟件（CPC8131）
具體承諾
  1. 允許符合下列條件的香港銀行在內地註冊的法人銀行將數據中心設在香港：
    1. 2008年6月30日前在內地註冊成立；
    2. 註冊成立時，其母行已在香港設有數據中心；
    3. 數據中心應獨立運行並應包括客戶信息、賬戶信息以及產品信息等核心系統；
    4. 其董事會和高級管理層具有數據中心最高管理權；
    5. 設立的數據中心，須符合內地有關監管要求並經內地相關部門認可。
  2. 建立更多元化的離岸人民幣產品市場，增加資金雙向流動渠道。
  3. 雙方主管部門確認已重新簽訂的銀行業專業人員職業資格互認合作協議，並進一步推進和擴展兩地資格互認工作。
  4. 簡化香港專業人員1在內地申請證券期貨從業資格的相關程序。香港專業人員申請獲得內地證券期貨從業資格只需通過內地法律法規的培訓與考試，無需通過專業知識考試。
  5. 支持符合條件的經中國證監會批准的內地證券公司或其他證券類金融機構根據相關要求在香港設立分支機構及依法開展業務，內地證券公司完成香港註冊程序的時限，由6個月延長至1年。
  6. 允許香港交易及結算所有限公司在北京設立辦事處。
  7. 允許經中國證監會批准的內地基金管理公司在香港設立分支機構，經營相關業務。
  8. 允許符合條件的內地期貨公司到香港設立分支機構，在香港依法開展業務。
  9. 研究進一步降低QDII資格門檻，擴大投資額度。
  10. 深化內地與香港金融服務及產品開發的合作，在內地推出港股組合ETF（交易型開放式指數基金）。
  11. 持續推進並優化內地與香港基金互認安排。
  12. 持續推進內地與香港ETF（交易型開放式指數基金）互掛安排。
  13. 豐富兩地互聯互通的交易品種，允許符合條件的在香港上市的不同投票權架構公司納入互聯互通投資標的。
  14. 研究擴大互聯互通標的範圍，包括REITs（不動產投資信託基金）。
  15. 深化內地證券期貨市場開放，支持香港機構通過QFII、RQFII投資境內證券期貨市場。
  16. 研究推動符合條件的香港公司在內地交易所市場發行人民幣債券。
  17. 支持符合條件的香港金融機構在粵港澳大灣區珠三角九市進行新設、增資或參股粵港澳大灣區珠三角九市內金融機構等直接投資活動。
  18. 允許中國（廣東）自由貿易試驗區內金融機構按規定為自由貿易試驗區內個人投資者投資香港資本市場的股票、債券及其他有價證券提供服務。
  19. 持續推進並優化跨境理財通業務試點，支持粵港澳大灣區內地居民通過香港銀行和合資格的香港持牌法團購買香港銀行和合資格的香港持牌法團銷售的理財產品，以及香港居民通過粵港澳大灣區內地銀行和內地證券公司購買內地銀行和內地證券公司銷售的理財產品。
  20. 支持香港資非銀行支付機構在內地開展電子支付業務。
  21. 持續推進債券通"南向通"、“北向通”業務。
  22. 允許香港資銀行作為內地保險公司資本保證金存放銀行。
對商業存在保留的限制性措施（負面清單）
部門
  1. 金融服務
分部門
  1. 銀行和其他金融服務（不含保險）
    1. 接受公眾存款和其他需償還的資金（CPC81115-81119）
    2. 所有類型的貸款，包括消費信貸、抵押貸款、保理和商業交易的融資（CPC8113）
    3. 金融租賃（CPC8112）
    4. 所有支付和貨幣匯兌服務（除清算所服務外）（CPC81339）
    5. 擔保與承兌（CPC81199）
    6. 在交易市場、公開市場或其他場所自行或代客交易
      1. f1.貨幣市場票據（CPC81339）
      2. f2.外匯（CPC81333）
      3. f3.衍生產品，包括，但不限於期貨和期權（CPC81339）
      4. f4.匯率和利率契約，包括掉期和遠期利、匯率協議（CPC81339）
      5. f5.可轉讓證券（CPC81321）
      6. f6.其他可轉讓的票據和金融資產，包括金銀條塊（CPC81339）
    7. 參與各類證券的發行（CPC8132）
    8. 貨幣經紀（CPC81339）
    9. 資產管理（CPC8119+81323）
    10. 金融資產的結算和清算，包括證券、衍生產品和其他可轉讓票據（CPC81339或81319）
    11. 諮詢和其他輔助金融服務（CPC8131或8133）
    12. 提供和傳輸其他金融服務提供者提供的金融信息、金融數據處理和相關的軟件（CPC8131）
所涉及的義務
國民待遇
保留的限制性措施
商業存在
  1. 香港服務提供者投資銀行業金融機構，應為金融機構或特定類型金融機構，具體要求：
    1. 設立外商獨資銀行的股東應當為金融機構，其中唯一或者控股股東應當為商業銀行；擬設中外合資銀行的香港股東應當為金融機構，且作為外方唯一或者主要股東時應當為商業銀行；
    2. 大型商業銀行2 、股份制商業銀行、城市商業銀行、中國郵政儲蓄銀行的境外發起人或戰略投資者應為金融機構；
    3. 農村商業銀行、農村合作銀行、農村信用（合作）聯社、村鎮銀行的境外發起人或戰略投資者應為銀行；
    4. 信託公司的境外出資人應為金融機構；
    5. 金融租賃公司的境外發起人應為金融機構或融資租賃公司；
    6. 消費金融公司的境外主要出資人應為金融機構；
    7. 貨幣經紀公司的境外投資人應為貨幣經紀公司；
    8. 金融資產管理公司的境外戰略投資者應為金融機構。
  2. 投資下列金融機構須經審批：
    1. 香港服務提供者投資入股內地大型商業銀行、股份制商業銀行、中國郵政儲蓄銀行、城市商業銀行須經審批；
    2. 香港服務提供者投資入股農村商業銀行、農村合作銀行、農村信用（合作）聯社、村鎮銀行、貸款公司須經審批；
    3. 香港服務提供者投資設立外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行分行須經審批；
    4. 外國銀行變更內地外國銀行分行營運資金須經審批；
    5. 征信機構經營征信業務，應當經國務院征信業監督管理部門批准；
    6. 設立金融信息服務企業需經國家互聯網信息辦公室、商務部、工商總局批准，取得《外國機構在中國境內投資設立企業提供金融信息服務許可證》；
    7. 香港服務提供者投資入股信託公司須經審批；
    8. 香港服務提供者投資入股金融資產管理公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司、消費金融公司須經審批。
  3. 香港服務提供者投資銀行業金融機構應符合總資產數量要求，具體包括：
    1. 大型商業銀行、股份制商業銀行、城市商業銀行、中國郵政儲蓄銀行的境外發起人或戰略投資者，最近1年年末總資產原則上不少於60億美元；
    2. 農村商業銀行、農村合作銀行、村鎮銀行、貸款公司的境外發起人或戰略投資者，最近1年年末總資產原則上不少於60億美元。農村信用（合作）聯社的境外發起人或戰略投資者，最近1年年末總資產原則上不少於10億美元；
    3. 企業集團財務公司成員單位以外的戰略投資者為境外金融機構的，其最近1年年末總資產原則上不少於10億美元；
    4. 金融租賃公司的境外發起人，最近1年年末總資產原則上不少於10億美元或等值的可自由兌換貨幣；
    5. 金融資產管理公司的境外戰略投資者，最近1年年末總資產原則上不少於100億美元。
  4. 除可以吸收內地中國公民每筆不少於50萬元人民幣的定期存款外，香港服務提供者設立的外國銀行分行不可以經營對內地中國公民的人民幣業務。不可以提供僅獨資銀行或合資銀行主體才能提供的業務。不可以提供證券、保險業務。
  5. 香港服務提供者設立的外國銀行分行營運資金加準備金等項之和中的人民幣份額與其人民幣風險資產的比例不可低於8%。資本充足率持續符合所在國家或者地區金融監管當局以及國務院銀行業監督管理機構規定的外國銀行，其分行不受前款規定的限制。外國銀行分行應當按照國務院銀行業監督管理機構的規定，持有一定比例的生息資產。
  6. 香港服務提供者設立的外商獨資銀行、中外合資銀行和外國銀行分行經營人民幣業務的，應當滿足審慎性條件。
  7. 外商獨資銀行、中外合資銀行及外國銀行分行開展同業拆借業務，須經中國人民銀行批准具備人民幣同業拆借業務資格。外商獨資銀行、中外合資銀行的最高拆入限額和最高拆出限額均不超過該機構實收資本的2倍，外國銀行分行的最高拆入限額和最高拆出限額均不超過該機構人民幣營運資金的2倍。
  8. 香港服務提供者設立的外國銀行分行不得從事代理國庫支庫業務。
  9. 香港服務提供者投資貨幣經紀公司，應滿足從事貨幣經紀業務20年以上、申請前連續2年盈利、具有從事貨幣經紀服務所必需的全球機構網絡和資訊通信網絡的要求。
  10. 境外機構不得作為主要股東發起設立金融資產投資公司。
  11. 投資證券公司的形式包括：設立獨資證券公司；與境內股東依法共同出資設立合資證券公司；依法受讓、認購內資證券公司股權，內資證券公司依法變更為合資證券公司。（同一港資金融機構，或者受同一主體實際控制的多家港資金融機構，入股證券公司的數量參照國民待遇。）
  12. 境外投資者投資上市內資證券公司時，可以通過證券交易所的證券交易持有上市內資證券公司股份，或者與上市內資證券公司建立戰略合作關係並經中國證監會批准持有上市內資證券公司股份，上市內資證券公司經批准的業務範圍不變。
  13. 證券公司的境外股東應當符合內地關於外商投資證券公司境外股東資質條件的規定，並遵守證券法和內地關於上市公司收購和證券公司變更審批的有關規定。

  14. 港資金融機構投資基金管理公司包括獨資或者合資形式，允許入股基金管理公司的家數參照國民待遇。

    基金管理公司的境外股東應當符合內地關於外商投資基金管理公司境外股東資質條件的規定，並遵守基金法和基金管理公司變更審批的有關規定。

  15. 投資期貨公司時，同一港資金融機構，或者受同一主體實際控制的多家港資金融機構，入股期貨公司的數量參照國民待遇。

    期貨公司的境外股東應當符合內地關於外商投資期貨公司境外股東資質條件的規定，並遵守《期貨和衍生品法》和內地關於上市公司收購和期貨公司變更審批的有關規定。

  16. 港資金融機構投資證券投資諮詢機構限於合資形式。（同一港資金融機構，或者受同一主體實際控制的多家港資金融機構，入股兩地合資證券投資諮詢機構的數量參照國民待遇。）

    允許符合外資參股證券公司境外股東資質條件的香港證券公司與內地具備設立子公司條件的證券公司，設立合資證券投資諮詢機構。合資證券投資諮詢機構作為內地證券公司的子公司，專門從事證券投資諮詢業務，香港證券公司持股比例最高可達到49%。

    在內地批准的"在金融改革方面先行先試"的若干改革試驗區內，符合內地關於港資金融機構認定標準的港資證券公司持股比例可達50%以上。

  17. 港資股東入股兩地合資證券公司、基金管理公司、期貨公司、證券投資諮詢機構，須以可自由兌換的貨幣出資。

為明晰起見，香港銀行在廣東省設立的外國銀行分行可以參照內地相關申請設立支行的法規要求提出在廣東省內設立異地（不同於分行所在城市）支行的申請。若香港銀行在內地設立的外商獨資銀行已在廣東省設立分行，則該分行可以參照內地相關申請設立支行的法規要求提出在廣東省內設立異地（不同於分行所在城市）支行的申請。
部門
  1. 金融服務
分部門
  1. 其他
所涉及的義務
國民待遇
保留的限制性措施
商業存在
實行國民待遇。
1
在本部門中，專業人員是指持有香港證監會牌照的香港永久性居民。
2
為本條目之目的，大型商業銀行指中國工商銀行，中國農業銀行，中國銀行，中國建設銀行，中國交通銀行。

《經濟技術合作協議》金融合作的詳情，請參閱《經濟技術合作協議》。

與落實《安排》承諾有關的內地部門和組織公布的法律法規：

證券公司

證券投資諮詢公司

基金管理公司

期貨公司

證券及期貨從業人員

  • CEPA簡化香港專業人員在內地申請證券及期貨從業資格的相關程序，香港專業人員（即持有（包括曾於最近3年內持有）香港證券及期貨事務監察委員會（香港證監會）發出相關牌照的香港特別行政區永久性居民）只需通過內地法律法規的考試，無需通過專業知識考試。詳情可參考中國證券業協會或香港證券及投資學會的網頁。

互認基金

交易型開放式基金

其他詳情，請參閱：

如欲查詢在內地提供證券及期貨服務的申請程序及要求，請聯絡：

2025-03-21
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