证券及期货服务

证券及期货服务

《服务贸易协议》涵盖和归纳《安排》及其所有补充协议以及《关于内地在广东与香港基本实现服务贸易自由化的协议》内有关服务贸易开放的承诺。

《服务贸易协议》
跨境服务开放措施（正面清单）
部门或分部门
  1. 金融服务
    1. 银行和其他金融服务（不含保险）
      1. 接受公众存款和其他需偿还的资金（CPC81115-81119）
      2. 所有类型的贷款，包括消费信贷、抵押贷款、保理和商业交易的融资（CPC8113）
      3. 金融租赁（CPC8112）
      4. 所有支付和货币汇兑服务（除清算所服务外）（CPC81339）
      5. 担保与承兑（CPC81199）
      6. 在交易市场、公开市场或其他场所自行或代客交易
        1. f1.货币市场票据（CPC81339）
        2. f2.外汇（CPC81333）
        3. f3.衍生产品，包括，但不限于期货和期权（CPC81339）
        4. f4.汇率和利率契约，包括掉期和远期利、汇率协议（CPC81339）
        5. f5.可转让证券（CPC81321）
        6. f6.其他可转让的票据和金融资产，包括金银条块（CPC81339）
      7. 参与各类证券的发行（CPC8132）
      8. 货币经纪（CPC81339）
      9. 资产管理（CPC8119+81323）
      10. 金融资产的结算和清算，包括证券、衍生产品和其他可转让票据（CPC81339或81319）
      11. 谘询和其他辅助金融服务（CPC8131或8133）
      12. 提供和传输其他金融服务提供者提供的金融信息、金融数据处理和相关的软件（CPC8131）
具体承诺
  1. 允许符合下列条件的香港银行在内地注册的法人银行将数据中心设在香港：
    1. 2008年6月30日前在内地注册成立；
    2. 注册成立时，其母行已在香港设有数据中心；
    3. 数据中心应独立运行并应包括客户信息、账户信息以及产品信息等核心系统；
    4. 其董事会和高级管理层具有数据中心最高管理权；
    5. 设立的数据中心，须符合内地有关监管要求并经内地相关部门认可。
  2. 建立更多元化的离岸人民币产品市场，增加资金双向流动渠道。
  3. 双方主管部门确认已重新签订的银行业专业人员职业资格互认合作协议，并进一步推进和扩展两地资格互认工作。
  4. 简化香港专业人员1在内地申请证券期货从业资格的相关程序。香港专业人员申请获得内地证券期货从业资格只需通过内地法律法规的培训与考试，无需通过专业知识考试。
  5. 支持符合条件的经中国证监会批准的内地证券公司或其他证券类金融机构根据相关要求在香港设立分支机构及依法开展业务，内地证券公司完成香港注册程序的时限，由6个月延长至1年。
  6. 允许香港交易及结算所有限公司在北京设立办事处。
  7. 允许经中国证监会批准的内地基金管理公司在香港设立分支机构，经营相关业务。
  8. 允许符合条件的内地期货公司到香港设立分支机构，在香港依法开展业务。
  9. 研究进一步降低QDII资格门槛，扩大投资额度。
  10. 深化内地与香港金融服务及产品开发的合作，在内地推出港股组合ETF（交易型开放式指数基金）。
  11. 持续推进并优化内地与香港基金互认安排。
  12. 持续推进内地与香港ETF（交易型开放式指数基金）互挂安排。
  13. 丰富两地互联互通的交易品种，允许符合条件的在香港上市的不同投票权架构公司纳入互联互通投资标的。
  14. 研究扩大互联互通标的范围，包括REITs（不动产投资信讬基金）。
  15. 深化内地证券期货市场开放，支持香港机构通过QFII、RQFII投资境内证券期货市场。
  16. 研究推动符合条件的香港公司在内地交易所市场发行人民币债券。
  17. 支持符合条件的香港金融机构在粤港澳大湾区珠三角九市进行新设、增资或参股粤港澳大湾区珠三角九市内金融机构等直接投资活动。
  18. 允许中国（广东）自由贸易试验区内金融机构按规定为自由贸易试验区内个人投资者投资香港资本市场的股票、债券及其他有价证券提供服务。
  19. 持续推进并优化跨境理财通业务试点，支持粤港澳大湾区内地居民通过香港银行和合资格的香港持牌法团购买香港银行和合资格的香港持牌法团销售的理财产品，以及香港居民通过粤港澳大湾区内地银行和内地证券公司购买内地银行和内地证券公司销售的理财产品。
  20. 支持香港资非银行支付机构在内地开展电子支付业务。
  21. 持续推进债券通"南向通"、“北向通”业务。
  22. 允许香港资银行作为内地保险公司资本保证金存放银行。
对商业存在保留的限制性措施（负面清单）
部门
  1. 金融服务
分部门
  1. 银行和其他金融服务（不含保险）
    1. 接受公众存款和其他需偿还的资金（CPC81115-81119）
    2. 所有类型的贷款，包括消费信贷、抵押贷款、保理和商业交易的融资（CPC8113）
    3. 金融租赁（CPC8112）
    4. 所有支付和货币汇兑服务（除清算所服务外）（CPC81339）
    5. 担保与承兑（CPC81199）
    6. 在交易市场、公开市场或其他场所自行或代客交易
      1. f1.货币市场票据（CPC81339）
      2. f2.外汇（CPC81333）
      3. f3.衍生产品，包括，但不限于期货和期权（CPC81339）
      4. f4.汇率和利率契约，包括掉期和远期利、汇率协议（CPC81339）
      5. f5.可转让证券（CPC81321）
      6. f6.其他可转让的票据和金融资产，包括金银条块（CPC81339）
    7. 参与各类证券的发行（CPC8132）
    8. 货币经纪（CPC81339）
    9. 资产管理（CPC8119+81323）
    10. 金融资产的结算和清算，包括证券、衍生产品和其他可转让票据（CPC81339或81319）
    11. 谘询和其他辅助金融服务（CPC8131或8133）
    12. 提供和传输其他金融服务提供者提供的金融信息、金融数据处理和相关的软件（CPC8131）
所涉及的义务
国民待遇
保留的限制性措施
商业存在
  1. 香港服务提供者投资银行业金融机构，应为金融机构或特定类型金融机构，具体要求：
    1. 设立外商独资银行的股东应当为金融机构，其中唯一或者控股股东应当为商业银行；拟设中外合资银行的香港股东应当为金融机构，且作为外方唯一或者主要股东时应当为商业银行；
    2. 大型商业银行2 、股份制商业银行、城市商业银行、中国邮政储蓄银行的境外发起人或战略投资者应为金融机构；
    3. 农村商业银行、农村合作银行、农村信用（合作）联社、村镇银行的境外发起人或战略投资者应为银行；
    4. 信讬公司的境外出资人应为金融机构；
    5. 金融租赁公司的境外发起人应为金融机构或融资租赁公司；
    6. 消费金融公司的境外主要出资人应为金融机构；
    7. 货币经纪公司的境外投资人应为货币经纪公司；
    8. 金融资产管理公司的境外战略投资者应为金融机构。
  2. 投资下列金融机构须经审批：
    1. 香港服务提供者投资入股内地大型商业银行、股份制商业银行、中国邮政储蓄银行、城市商业银行须经审批；
    2. 香港服务提供者投资入股农村商业银行、农村合作银行、农村信用（合作）联社、村镇银行、贷款公司须经审批；
    3. 香港服务提供者投资设立外商独资银行、中外合资银行、外国银行分行须经审批；
    4. 外国银行变更内地外国银行分行营运资金须经审批；
    5. 征信机构经营征信业务，应当经国务院征信业监督管理部门批准；
    6. 设立金融信息服务企业需经国家互联网信息办公室、商务部、工商总局批准，取得《外国机构在中国境内投资设立企业提供金融信息服务许可证》；
    7. 香港服务提供者投资入股信讬公司须经审批；
    8. 香港服务提供者投资入股金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、消费金融公司须经审批。
  3. 香港服务提供者投资银行业金融机构应符合总资产数量要求，具体包括：
    1. 大型商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、中国邮政储蓄银行的境外发起人或战略投资者，最近1年年末总资产原则上不少于60亿美元；
    2. 农村商业银行、农村合作银行、村镇银行、贷款公司的境外发起人或战略投资者，最近1年年末总资产原则上不少于60亿美元。农村信用（合作）联社的境外发起人或战略投资者，最近1年年末总资产原则上不少于10亿美元；
    3. 企业集团财务公司成员单位以外的战略投资者为境外金融机构的，其最近1年年末总资产原则上不少于10亿美元；
    4. 金融租赁公司的境外发起人，最近1年年末总资产原则上不少于10亿美元或等值的可自由兑换货币；
    5. 金融资产管理公司的境外战略投资者，最近1年年末总资产原则上不少于100亿美元。
  4. 除可以吸收内地中国公民每笔不少于50万元人民币的定期存款外，香港服务提供者设立的外国银行分行不可以经营对内地中国公民的人民币业务。不可以提供仅独资银行或合资银行主体才能提供的业务。不可以提供证券、保险业务。
  5. 香港服务提供者设立的外国银行分行营运资金加准备金等项之和中的人民币份额与其人民币风险资产的比例不可低于8%。资本充足率持续符合所在国家或者地区金融监管当局以及国务院银行业监督管理机构规定的外国银行，其分行不受前款规定的限制。外国银行分行应当按照国务院银行业监督管理机构的规定，持有一定比例的生息资产。
  6. 香港服务提供者设立的外商独资银行、中外合资银行和外国银行分行经营人民币业务的，应当满足审慎性条件。
  7. 外商独资银行、中外合资银行及外国银行分行开展同业拆借业务，须经中国人民银行批准具备人民币同业拆借业务资格。外商独资银行、中外合资银行的最高拆入限额和最高拆出限额均不超过该机构实收资本的2倍，外国银行分行的最高拆入限额和最高拆出限额均不超过该机构人民币营运资金的2倍。
  8. 香港服务提供者设立的外国银行分行不得从事代理国库支库业务。
  9. 香港服务提供者投资货币经纪公司，应满足从事货币经纪业务20年以上、申请前连续2年盈利、具有从事货币经纪服务所必需的全球机构网络和资讯通信网络的要求。
  10. 境外机构不得作为主要股东发起设立金融资产投资公司。
  11. 投资证券公司的形式包括：设立独资证券公司；与境内股东依法共同出资设立合资证券公司；依法受让、认购内资证券公司股权，内资证券公司依法变更为合资证券公司。（同一港资金融机构，或者受同一主体实际控制的多家港资金融机构，入股证券公司的数量参照国民待遇。）
  12. 境外投资者投资上市内资证券公司时，可以通过证券交易所的证券交易持有上市内资证券公司股份，或者与上市内资证券公司建立战略合作关系并经中国证监会批准持有上市内资证券公司股份，上市内资证券公司经批准的业务范围不变。
  13. 证券公司的境外股东应当符合内地关于外商投资证券公司境外股东资质条件的规定，并遵守证券法和内地关于上市公司收购和证券公司变更审批的有关规定。

  14. 港资金融机构投资基金管理公司包括独资或者合资形式，允许入股基金管理公司的家数参照国民待遇。

    基金管理公司的境外股东应当符合内地关于外商投资基金管理公司境外股东资质条件的规定，并遵守基金法和基金管理公司变更审批的有关规定。

  15. 投资期货公司时，同一港资金融机构，或者受同一主体实际控制的多家港资金融机构，入股期货公司的数量参照国民待遇。

    期货公司的境外股东应当符合内地关于外商投资期货公司境外股东资质条件的规定，并遵守《期货和衍生品法》和内地关于上市公司收购和期货公司变更审批的有关规定。

  16. 港资金融机构投资证券投资谘询机构限于合资形式。（同一港资金融机构，或者受同一主体实际控制的多家港资金融机构，入股两地合资证券投资谘询机构的数量参照国民待遇。）

    允许符合外资参股证券公司境外股东资质条件的香港证券公司与内地具备设立子公司条件的证券公司，设立合资证券投资谘询机构。合资证券投资谘询机构作为内地证券公司的子公司，专门从事证券投资谘询业务，香港证券公司持股比例最高可达到49%。

    在内地批准的"在金融改革方面先行先试"的若干改革试验区内，符合内地关于港资金融机构认定标准的港资证券公司持股比例可达50%以上。

  17. 港资股东入股两地合资证券公司、基金管理公司、期货公司、证券投资谘询机构，须以可自由兑换的货币出资。

为明晰起见，香港银行在广东省设立的外国银行分行可以参照内地相关申请设立支行的法规要求提出在广东省内设立异地（不同于分行所在城市）支行的申请。若香港银行在内地设立的外商独资银行已在广东省设立分行，则该分行可以参照内地相关申请设立支行的法规要求提出在广东省内设立异地（不同于分行所在城市）支行的申请。
部门
  1. 金融服务
分部门
  1. 其他
所涉及的义务
国民待遇
保留的限制性措施
商业存在
实行国民待遇。
1
在本部门中，专业人员是指持有香港证监会牌照的香港永久性居民。
2
为本条目之目的，大型商业银行指中国工商银行，中国农业银行，中国银行，中国建设银行，中国交通银行。

《经济技术合作协议》金融合作的详情，请参阅《经济技术合作协议》。

与落实《安排》承诺有关的内地部门和组织公布的法律法规：

证券公司

证券投资谘询公司

基金管理公司

期货公司

证券及期货从业人员

  • CEPA简化香港专业人员在内地申请证券及期货从业资格的相关程序，香港专业人员（即持有（包括曾于最近3年内持有）香港证券及期货事务监察委员会（香港证监会）发出相关牌照的香港特别行政区永久性居民）只需通过内地法律法规的考试，无需通过专业知识考试。详情可参考中国证券业协会或香港证券及投资学会的网页。

互认基金

交易型开放式基金

其他详情，请参阅：

如欲查询在内地提供证券及期货服务的申请程序及要求，请联络：

2025-03-21
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